Громкий судебный процесс имел место в Ривненской области. Он имеет отношение к банковскому мошенничеству. Фигурантка - 33-летняя Мария Ш., являющаяся теперь бывшей сотрудницей одного из отделений акционерного общества “ПУМБ” в Здолбунове.
Эта женщина на протяжении двух лет занималась систематическим присвоением средств клиентов путем использования служебного положения и доступа к банковским системам.
Общий ущерб, который нанесен ее действиями, составил более 1,6 миллиона гривен.
Злоумышленница действовала по определенной схеме
Следствием установлено следующее: с 2 сентября 2022 года по 8 октября 2024 года обвиняемая при помощи служебного доступа незаконно увеличивала размеры кредитных лимитов клиентов в мобильном приложении.
Такие средства ею переводились на свои собственные счета. Она “отмыла” более 880 тысяч гривен. Денежные средства зачислены на счета, которые оформлялись на подставных лиц либо в виде других операций.
Есть и еще один эпизод, который заключался в получении 200 тысяч гривен у знакомого для размещения их на банковский депозит. Но в действительности деньги использовались не по назначению, а ушли на погашение личных денежных долгов и азартные игры.
Вину признала, частично возместив ущерб
На судебном процессе обвиняемой полностью признана ее сосбственная вина. Свои действия она объяснила тяжелым финансовым положением и большой зависимостью от азартных игр.
Именно по этой причине значительную часть украденных средств потратила на погашение долгов перед микрофинансовыми организациями и на ставки в онлайн-казино.
Женщиной выражено раскаяние. Ею также частично возмещены убытки:
- Один из потерпевших получил 130 тысяч гривен.
- Другой - 450 тысяч.
- Третьему - 120 тысяч и обязательство дополнительной выплаты еще 100 тысяч.
Одним из клиентов подан гражданский иск с требованием 80 тысяч гривен материального и 20 тысяч морального ущерба.
Остальные потерпевшие судебные заседания не посетили.
Судебный приговор с условным сроком и компенсацией
Судьей Здолбуновского районного суда подсудимая признана виновной в том, что совершили мошенничество и незаконное вмешательство в автоматизированную банковскую систему. Ее действия квалифицированы сразу по нескольким статьям Уголовного кодекса Украины.
Обвиняемую наказали лишением свободы на 4,5 года и запретом на занимание должности в финансово-кредитных учреждениях на один год. Но судом принято во внимание ее признание вины и раскаяние, а также частичное возмещение ущерба, положительные характеристики подсудимой. Она освобождена от отбывания основного наказания. Испытательный срок составляет 2 года.
Решением суда с подсудимой взыскали и 80 тысяч гривен материального и 20 тысяч морального ущерба в пользу одного из потерпевших.
Главное управление Национальной полиции Ривненской области отмечает, что подобными преступлениями подрывается доверие сограждан к банковской системе, в которой необходимо усиление контроля за действиями сотрудников и внедрение более строгих внутренних проверок.
