Лже-брокерство - новый способ маскировки незаконной азартной деятельности

Центральный Банк Российской Федерации планирует осуществить проверку ряда организаций, по документам представляющих населению доступ к финансовому рынку. Данные компании подозреваются в проведении азартных игр, которые с 2009 года в России находятся под запретом. Под видом бинарных опционов лже-брокеры предоставляют услуги, хоть и несколько «усовершенствованных», но все тех же игровых автоматов.

Пытаясь обойти закон, и не смотря на запрет зарабатывать на азарте, предприниматели получают в ЦБ брокерские лицензии, однако брокерами на деле не становятся. На арендуемых площадях, в доступных рядовым гражданам местах они устанавливают специальные терминалы, имитирующие заключение сделок на бирже и прочих финансовых рынках. С помощью подобного оборудования любой желающий якобы получает возможность делать ставку на электронной торговой площадке. Например, на рост курса какой-либо валюты. Эта ставка в итоге выигрывает или проигрывает. Причем графическое оформление интерфейса терминалов выполнено крайне несерьезно для брокерского оборудования – его не отличишь от обычных игровых автоматов (пользователь видит привычные для любого любителя азарта ягодки, фрукты, зверушки и прочие фигуры). Несмотря на такое пестрое оформление, пользователю внушается, что осуществляемая им сделка является реальной, а не фикцией. Сам же брокер объясняет «цветастость» своего оборудования тем, что вынужден предоставлять услуги некомпетентным пользователям и «ягодки» позволяют сделать процесс совершения финансовых операций более наглядным. Однако все это обман: терминалы никоим образом не связаны с рынками или биржей, и пользователь взаимодействует исключительно с одним аппаратом.

Функционально такие терминалы практически ничем не отличаются от обычных игровых автоматов, использование которых в России запрещено (кроме специально выделенных зон). Под запрет игорное оборудование попало в 2009 году, однако предприимчивые бизнесмены начали маскировать автоматы под лотерейные терминалы. Это продолжалось вплоть до 2014 года, когда правительство ввело запрет и на негосударственные лотереи. Теперь же «дельцы» нашли новое решение – стали имитировать брокерскую деятельность. Первые подобные конторы начали появляться приблизительно год назад.

Сегодня терминалы лже-брокеров получили достаточно обширное распространение. Игорь Динес, глава экспертного совета по внебиржевой финансовой деятельности и защите прав индивидуальных инвесторов при комитете Госдумы по финансовому рынку утверждает, что подобные установки в больших количествах можно встретить в Подмосковье и за Уралом. Владельцы бизнеса предпочитают устанавливать свое оборудование в людных местах: в зданиях железнодорожных станций и магазинах. Причем большинство таких предпринимателей действительно имеют лицензии брокеров, вот только предпочитают не работать по своей «специальности».

На данный момент у Центрального Банка РФ, а именно он регулирует деятельность брокеров, нет четкого решения, как бороться с образовавшейся проблемой. Пока что запланировано осуществление проверок брокеров, подозревающихся в организации подпольного игорного бизнеса. Если ЦБ выявит в деятельности какого-либо брокера нарушения законодательства о ценных бумагах, то в отношении него будут приняты меры надзорного реагирования в соответствии с его компетенцией. Но при этом сам ЦБ не может заниматься госрегулированием в сфере игорного бизнеса – это вне его компетенции, так что придется привлекать правоохранительные органы.

Никита Исаев, директор Института актуальной экономики, кандидат юридических наук утверждает, что поскольку лже-брокеры создают мнимые сделки, то их деятельность можно рассматривать как: мошенничество, незаконную предпринимательскую деятельность, отмывание доходов, полученных незаконным путем, а также осуществление незаконной игорной деятельности. Однако уличить подобного нарушителя закона крайне сложно, так как для этого необходима обобщающая правоохранительная и судебная практика. Этим следует заниматься Генпрокуратуре и МВД.

В Центральном Банке РФ надеются, что решить сложившуюся проблему удастся с вступлением в силу закона о саморегулируемых организациях (СРО) на финансовых рынках. Согласно нему участники рынка вынуждены будут становиться членами СРО и работать с учетом специально разработанных стандартов деятельности.