Комплекс Mount Airy Casino & Resort в городе Маунт Поконо (ш. Пенсильвания), в рамках программы бюджетной поддержки налогоплательщиков Main Street, получил кредит от местного банка, FNCB, в пятьдесят миллионов долларов на борьбу с коронавирусом. Однако, позже выяснилось, что действующий Председатель и крупнейший акционер данного банка, Луис ДеНэплс (Louis DeNaples) оказался бывшим владельцем казино Mount Airy.
Мистер ДеНэплс отказался от своей доли в данном заведении после того, как в 2008 году ему были предъявлены обвинения в лжесвидетельстве, за ложь лицензирующим органам о его связях с мафией г.Скрэнтон. Многие материалы Casinoz подтверждают, что подобный симбиоз совсем не редкость. Сейчас права собственности на казино поделены поровну между трастами на имя детей и внуков мистера ДеНэплса.
Его сын, Луис ДеНэплс-младший (Louis DeNaples Jr.), является
- заместителем Председателя банка;
- миноритарным владельцем банка;
- бенефициаром одного из трастов казино.
Кто такой Луи ДеНэплс?
Изначально мистер ДеНэплс заработал состояние, управляя предприятиями по переработке мусора и автозапчастей. В 1978 году ему были предъявлены обвинения в вымогательстве у правительства более 500 миллионов долларов из фондов на восстановление после урагана Агнес.
Нескольким людям, включая Джеймса Остикко (James Osticco), известного заместителя босса преступного клана Буфалино (Bufalino), были предъявлены обвинения в подкупе и оказании давления на свидетелей в суде.
Когда мистер ДеНэплз подал заявку на получение лицензии казино в 2005 году, его судимость не была учтена, т.к. он был осужден более 15 лет назад. Его связи с семьей Буфалино вскоре возобновились.
Законна ли ссуда для казино Mount Airy?
Аналитики считают:
Для небольшого банка, такого как FNCB, крайне необычно выдавать ссуду такого размера из-за сопутствующих рисков. Она стала одним из двух займов, выданных в рамках программы Main Street Мэйн-стрит, в стране, сумма которых превышает 5,5 млн. дол.
Программа Main Street была разработана, чтобы кредиторы меньше нервничали по поводу выдачи ссуд предприятиям, испытывающим трудности. Правда, в случае объявления собственниками казино дефолта, проигрывает налогоплательщик, а не банк.
Выдача этого кредита стала возможной, благодаря решению Министерства финансов освободить программу Main Street от необходимости придерживаться определённого набора правил. К ним относится, и запрет для финансовых учреждений выдавать ссуды под залог налогоплательщиков компаниям, принадлежащим их директорам. Идея заключалась в том, что, поскольку все ссуды для оказания помощи в связи с коронавирусом выдаются на одинаковых условиях, в процессе работы не будет места каким-либо личным преференциям.
Тем не менее, юрист по соблюдению требований банковского законодательства, Брейден Перри (Braden Perry), заявляет, что сделка могла быть нарушена «Положением О», регулирующее инсайдерское кредитование.
Он заявляет
С точки зрения стороннего наблюдателя, это выглядит очень нехорошо, и, по сути, является медвежьей услугой налогоплательщику, если не будут соблюдены надлежащие процедуры оценка платёжеспособности и проверка благонадёжности.
В официальном заявлении казино, подчёркивается
Ссудные средства будут использованы для повышения устойчивости нашего бизнеса, сильно пострадавшего от пандемии вируса COVID-19, а также для обеспечения рабочими местами почти 1000 жителей Пенсильвании, трудоустроенных в комплексе Mount Airy.